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最近、 iDeCoの受取り時の所得控除が、現行の“5年ルール”から“10年ルール”に変わるのでは？ という話題がニュースなどで取り沙汰されています。 2024年12月現在では、まだ正式な法改正は行われていません。しかし、報道や有識者の見解によれば今後、退職所得控除の『複数回受取り』が5年を超えると別枠として扱われるというルールが拡大され...

この記事の要点 iDeCoと企業型DCの違いや併用ルール（掛金上限や規約の確認ポイント）がわかる 企業型DCが充実している企業なら、無理してiDeCoに加入しなくても十分な場合がある 一方で、企業DCやDBがない企業や、足りない人はiDeCoを積極的に検討して老後資金に備えるべき 近年、少子高齢化や年金制度の先行き不安を背景に、老後資金の自助...

iDeCoがおすすめな人NISAがおすすめな人 老後資産を計画的に用意したい人 手元資金に余裕がある人 高所得で高い税率が適用されている人 リスクを取って運用することに抵抗を感じる人 退職金や年金の少ない人 ライフイベントに向けて資金形成したい人 少額から投資をスタートしたい人 豊富な選択肢の中から自分のリスク許容度に合わせて運用し...

iDeCoをおすすめする人 将来の老後生活に関する不安を感じている方 高所得で高い税率が適用されている方 厚生年金が受給できない個人事業主の方 DeCo（個人型確定拠出年金）は、公的年金の上乗せとなる私的年金制度の一つです。 現役のころに自分で掛金を拠出し、運用しながら老後資金を用意できます。 また、私的年金制度の中でも、iDeCoは...

iDeCoは、老後資金を計画的に用意できる注目の制度。 これから始めようと考えているものの、どの金融機関で口座を開設すべきか悩んでいる方もいるのではないでしょうか。 さまざまな金融機関でiDeCoの口座を開設できますが、中でもおすすめなのが証券会社です。 証券会社は取扱商品が豊富で、手数料も比較的安い傾向にあるため、コスト負担を...

iDeCoを運用したいけど、各会社の評判やメリットを知ったうえで決めたいと考えている方も多数いらっしゃいます。iDeCoとなると60歳までお金を降ろすことができないので、慎重になってしまいますよね。 そこで今回は、大手ネット証券の楽天証券iDeCoについて調査。利用した方の口コミや運用に向いている人・不向きな人の特徴も紹介しているの...

iDeCoの中でも毎年トップクラスの加入者数を誇る『SBI証券iDeCo』。多くの方が加入しているので、老後に備えて自分も加入しようと考えている方も多いのではないでしょうか。 しかし、「自分に向いてるサービスなのか」など不安や疑問もあると思います。そこで、本記事ではSBI証券iDeCoの利用者の評判やどんな人に向いているのかを調査しまし...

iDeCoを検討している会社員の人の中には、掛金上限額について十分に理解できていない人も多いのではないでしょうか。 掛金上限額は勤め先の企業年金の取り扱いの有無によって差が生じるため、現在置かれている状況について把握する必要があります。 そこで、今回の記事では会社員がiDeCoに加入した場合の掛金上限額の詳細をはじめ、払込方法...

転職したいけど積み立ててきたiDeCoはどうなるんだろう... 老後に備えて運用してきたiDeCoを解約するのはもったいないですよね。 転職先にiDeCoを引き継ぐことができるのか不安に思う方も多くいるはずです。 iDeCoは多くの場合、転職しても引き続き運用することができます。 本記事では、転職時のiDeCoの手続きについて紹介します。 正しい手...

公務員だけど老後が不安だからiDeCoを始めた方が良いのだろうか・・・？ 実際どのくらい資産形成できるのか知りたい！ このようにお考えではないですか？ 自営業や会社員に比べて安定していると言われる公務員。 一方で、以前に比べて受け取れる年金額や退職金が減ってきているため、老後が不安という人もいるでしょう。 実際、公務員が老後...