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社会人になったときや、結婚するときなど、人生の節目において生命保険の加入を検討することは少なくありません。 しかし、生命保険についてよくわかっていなかったり、本当に加入する必要があるのか疑問に思う方もいらっしゃると思います。 そこで今回は、生命保険の種類や意義について、分かりやすく解説します。 生命保険とは 生命保険と...

非課税で投資を行える新NISAが注目を集めています。 新NISA口座で企業の株式を購入すると、非課税で資産運用しながら株主優待を受け取れます。 ただし、すべての企業が株主優待制度を導入しているわけではありません。 また、企業ごとに設けている条件をクリアしないと、株主優待は受け取れない点に注意が必要です。 こちらの記事では、新NIS...

「NISAやiDeCo、投資信託という言葉は聞いたことがあるけれど、違いは何？」「結局どの方法がおすすめなの？」 投資を始めようと思ったとき、誰でもこのような悩みにぶつかるでしょう。 投資は始めたほうがよいとわかっていても、なかなか始められませんよね。 この記事では、NISA・iDeCo・投資信託の違いについてわかりやすく解説します。 ...

2024年1月から新NISAが始まりました。 旧NISAの「一般NISA」と「つみたてNISA」はそれぞれ「成長投資枠」と「つみたて投資枠」へ変更され、より資産形成しやすい内容になりました。 これから新NISAを始めたいけど、「成長投資枠とつみたて投資枠のどちらが自分に合っているか？」と悩んでいる方も多いと思います。 今回は、新NISAの「成長投...

将来の老後資金の準備として活用されるiDeCo（イデコ）。 「iDeCoを途中で解約することはできるのか気になる」「毎月続けられるか不安」という方は少なくありません。 iDeCoは、原則60歳まで受け取ることはできません。 ただし、例外的に途中解約できるケースもあります。 この記事では、途中解約できる3つのケースと、積立が難しくなったと...

将来の老後資金の準備として注目を集めるiDeCo。 「iDeCoを始めたいけど手数料が気になる・・・」と感じる人も少なくないと思います。 特に、運用益を手数料が上回ってしまう、「手数料負け」という状況には陥りたくないものです。 そこで今回は、FP1級の元銀行員が、iDeCoで「手数料負け」する原因と対策を徹底解説します。 iDeCoは手数料の...

運用利回りは投資に関する最も基本的な指標の1つです。 しかし、老後に必要な資産によって、どのくらいの利回りの投資商品を選ぶべきかは異なります。 また、投資商品を選ぶ際にはリスク水準や流動性、手数料なども総合的に考慮したうえで慎重に検討することも欠かせません。 そこで今回の記事では、iDeCoの平均的な運用利回りをはじめ、利率...

節税しながら、将来の老後資金を準備できるiDeCo。「iDeCoをしてみたいけど、どれくらいお得かわからない」と開設を迷っていませんか？ そこで今回は、FP1級の元銀行員がiDeCoで「どのくらいお得か」を解説します。 ちなみに、実際にシミュレーションした結果、会社員の場合は年収400万円で41,400円、年収500万円で55,200円の節税ができるこ...

個人型確定拠出年金（iDeCo）は、自分の老後の資産形成を自らの手で行うための年金制度です。 iDeCoを利用することで、掛け金が全額所得控除の対象となり、運用益（運用する上で増えた分の資産）が非課税になります。 さらに、受け取り時の税制優遇が受けられるため、トータルで大きな節税効果が期待できます。 この記事では、さまざまな職業...

iDeCoには3つの節税効果があり、普通預金にお金を預けておくよりも効率よく資産形成ができる可能性があります。 とはいえ、iDeCoによる所得控除を受けるためには所定の手続きが必要になるほか、職業によってその手順は異なります。 今回の記事では、iDeCoの節税効果について触れたあと、職業別の拠出限度額や所得控除を受ける手順について、...